Automatiseerige pangaaruandlus ilma järelevalvet kaotamata
Regionaalpank pidi regulaarselt koostama sise- ja regulatiivseid aruandeid mitmest süsteemist: vanadest pangandusrakendustest, veebiportaalidest ja kolmandate osapoolte allikatest.
Igapäevaselt logisid finantsmeeskonnad liideste kaudu käsitsi sisse, eraldasid numbreid, ühildasid andmeid mitme allika vahel, importisid PDF- või XLS-faile ja koostasid seejärel aruandeid juhtkonnale või reguleerivatele asutustele.
Protsess toimis, kuid seda paljude korduvate manipulatsioonide, suure veariski ja auditi nõuete jaoks ebapiisava jälgitavuse hinnaga.
transtorm.ai kavandas kontrollitud automatiseerimislahenduse, mis suudab olemasolevat panganduse veebirakendust kasutada nii, nagu operaator seda teeks, säilitades samal ajal inimeste kinnitused, hoiatused ja täieliku kontrolljälje.
Probleem: liiga palju käsitsi tegevusi kriitilistes operatsioonides
Niikaua kui mahud on väikesed, suudavad meeskonnad neid ülesandeid täita.
Kuid niipea, kui aruanded muutuvad sagedaseks, mitmest allikast pärinevaks ja tundlikuks, ilmnevad piirangud kiiresti:
- numbreid kopeeritakse ühest süsteemist teise käsitsi;
- teatud sammud sõltuvad konkreetse isiku kättesaadavusest;
- andmete ühildamine võtab aega;
- vormingud erinevad olenevalt operaatoritest;
- anomaaliaid ei tuvastata piisavalt vara;
- audiitorid nõuavad tõendeid, mida on tagantjärele raske taastada.
Väljakutseks ei olnud ainult aja säästmine.
Samuti oli eesmärk vähendada operatiivset riski, paremini raamistada valideerimisi ja muuta iga samm põhjendatavaks.
Meie lähenemine
transtorm.ai rakendab automatiseerimise, mis tugineb panga veebirakendusele ja olemasolevatele portaalidele, ilma tööriistade täielikku väljavahetamist nõudmata.
Eesmärk: automatiseerida korduvad sammud, säilitades samal ajal inimliku kontrolli tundlike tegevuste üle.
Automatiseerimine, mis toimib olemasolevas tööriistas
Lahendus ühendub otse meeskondade kasutatava veebirakendusega.
Kui tööriist nõuab kasutaja autentimist või kinnitamist, teeb seda volitatud külastaja või operaator. Kui see samm on läbitud, võtab automatiseerimine üle kavandatud ülesannete usaldusväärseks ja korduvaks täitmiseks.
See võib eelkõige:
- navigeerida panganduse veebirakenduses;
- eraldada aruandluse jaoks vajalikud andmed;
- tuua välja või töödelda faile, näiteks PDF-e või XLS-e;
- ühendada andmete kogumise ja ettevalmistamise sammud ilma käsitsi uuesti sisestamata.
See lähenemisviis võimaldab automatiseerida olemasolevat keskkonda, isegi kui süsteemidel puudub piisav kaasaegne integratsioon.
Kontrollid igal kriitilisel sammul
Mitte kõiki samme ei tohiks automatiseerida ilma kontrollita.
Kinnitamisreegleid saab rakendada järgmistes etappides:
- andmete eraldamine;
- numbrite ühildamine;
- lahknevuste tuvastamine;
- lõpparuande koostamine;
- tundlike andmete edastamine.
Kui teatud künnised on ületatud või leitakse ebakõla, võib protsess automaatselt peatuda ja nõuda enne jätkamist inimese poolset kinnitust.
Reaalajas hoiatused kontrolli säilitamiseks
Automatiseerimine võib saata reaalajas teavitusi, näiteks Telegrami kaudu, andmaks märku:
- et aruanne on valmis;
- et kontroll ebaõnnestus;
- et erinevus ületab oodatud künnise;
- et on vajalik inimese otsus.
Meeskond hoiab seega sündmustest selge ülevaate, ilma et peaks pidevalt kogu protsessi jälgima.
Auditite jaoks loodud jälgitavus
Igat sammu on võimalik salvestada: eraldamine, teisendamine, kontroll, kinnitamine, esitamine, tulemus.
See võimaldab hoida selget jälge järgnevast:
- mida tehti;
- millal tehti;
- kelle või millise süsteemi poolt;
- millise tulemusega.
Panganduse või regulatiivses kontekstis on see jälgitavus sama vajalik kui automatiseerimine ise.
Järkjärguline kasutuselevõtt ilma häireteta
Rakendamine toimub tavaliselt etappide kaupa, et tagada kohanemine.
1. faas — Esimene pilootaruanne
Alustame prioriteetsest aruandest, mis ühendub peamise portaaliga, esmaste andmete eraldamise ja peamiste valideerimisreeglitega.
2. faas — Hoiatused ja järelevalve
Lisame teatised, künniste kontrollid, auditi logid ja inimeste poolsed kinnitused tundlike juhtumite puhuks.
3. faas — Laiendamine teistele aruannetele
Kui raamistik on kinnitatud, saab automatiseerimist laiendada ka muudele aruannetele, dokumentide importimisele või regulatiivsetele esitustele.
See lähenemisviis võimaldab kiiresti väärtust näidata, ilma et organisatsioon puutuks kokku järskude muutustega.
Oodatavad tulemused
Kui see on kord sisse viidud, võimaldab hästi kavandatud pangandusautomaatika üldiselt järgmist:
- märkimisväärselt vähendada andmete sisestamise ja ühildamise vigu;
- säästa aega aruannete ettevalmistamisel;
- tuvastada anomaaliaid kiiremini;
- paremini raamistada valideerimisi;
- tugevdada audititeks valmisolekut;
- vabastada aega edasiseks analüüsiks.
Lisasena tootlikkuse kasvule on peamine kasu sageli usaldus:
meeskonnad teavad, et korduvate ülesannetega tegeletakse, kuid tundlikud otsused jäävad nähtavaks, kontrollitavaks ja jälgitavaks.
“Aruannete väga käsitsi tehtavast ettevalmistamisest oleme liikunud palju usaldusväärsema automatiseerimise juurde, mis on integreeritud meie olemasolevate tööriistadega. Valideerimised, hoiatused ja auditilogid võimaldasid meil automatiseerida järelevalvet kaotamata.” — Regionaalpanga finantsoperatsioonide juht
Mida see praktikas muudab
Selline automatiseerimine ei asenda finantsmeeskondade otsustusvõimet.
See vähendab töö korduvat osa, tagab tundlikud sammud ja parandab kogu protsessi nähtavust.
Konkreetsemalt võimaldab see:
- automatiseerida korduvaid tegevusi olemasolevas veebirakenduses;
- vähendada käsitsi ümbersisestamisega seotud vigu;
- integreerida failide impordid ja mitmest allikast andmete väljavõtmised;
- säilitada kriitilistes punktides inimese kontroll;
- tugevdada vastavust ja jälgitavust.
Kas kasutate aruandluses endiselt veebiportaale ja käsitsi protsesse?
Et usaldusväärsust saavutada, ei pea te oma tööriistu kohe välja vahetama.
transtorm.ai töötab välja kontrollitud automatiseerimisi, mis integreeruvad teie olemasolevate veebirakendustega, kohanduvad teie valideerimispiirangutega ja arenevad järk-järgult jõulisemaks, jälgitavamaks ja kergemini jälgitavaks lahenduseks.
Võtke meiega ühendust, et arutada teie süsteemidele ja aruandluse töövoogudele kohandatud lähenemisviisi.